สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาได้ดำเนินคดีทางกฎหมายต่อ Genesis และ Gemini ในความผิดต่อการนำเสนอบริการด้านสินทรัพย์ดิจิทัล ผ่านบริการ Gemini Earn Lending Program
วันที่ 12 มกราคม 2566 สำนักงาน ก.ล.ต. ของสหรัฐอเมริกาได้ดำเนินคดีทางกฎหมายต่อ Genesis Global Capital LLC และ Gemini Trust Company LLC จากการกระทำความผิดให้บริการและเสนอขายสินทรัพย์ดิจิทัลต่อผู้ลงทุนรายย่อยผ่านทางบริการ Gemini Earn crypto asset lending program โดยไม่ได้รับอนุญาต
ทั้ง Genesis และ Gemini ได้รับเงินจากบริการดังกล่าวจากนักลงทุนทั่วหลายแสนรายไปเป็นมูลค่าหลายพันล้านเหรียญ โดยขณะนี้ สำนักงาน ก.ล.ต. ของสหรัฐอเมริกา ได้ขยายการสืบสวนเพิ่มเติมซึ่งอาจจะมีการกระทำความผิดในกฎหมายอื่น และอาจเกี่ยวโยงกับบริษัท องค์กร หรือบุคคลอื่น จากฐานความผิดเดิม
จากข้อมูลในคำฟ้องร้องดำเนินคดี ในเดือนธันวาคม 2563 Genesis ในฐานะบริษัทในเครือกลุ่มบริษัท Digital Currency Group ได้เข้าทำสัญญากับ Gemini เพื่อเสนอบริการนำสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้ามาให้ Genesis กู้ยืม และ Genesis ให้ผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ย ให้แก่ลูกค้าซึ่งเป็นนักลงทุนรายย่อยของ Gemini
ต่อมาเมื่อต้นเดือนกุมภาพันธ์ 2564 Genesis และ Gemini ได้เสนอบริการชื่อ “Gemini Earn” ให้แก่ลูกค้ารายย่อย โดยลูกค้าจะส่งมอบสินทรัพย์ดิจิทัลให้ Genesis โดยมี Gemini ในฐานะเจ้าของลูกค้ารายย่อยทำหน้านที่เหมือนตัวแทนเพื่อดำเนินการอำนวยความสะดวกให้ โดย Gemini ได้รับค่าตอบแทนซึ่งบางครั้งสูงถึง 4.29% จากผลประโยชน์ที่ Genesis ได้รับจากลูกค้ารายย่อยของ Gemini ที่ใช้บริการ
อ้างถึงข้อกล่าวหาในคำฟ้อง Genesis สามารถนำสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้าไปหาประโยชน์แบบใดก็ได้ เพื่อสร้างรายได้มาเพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้แก่ลูกค้ารายย่อยของ Gemini ที่ใช้บริการ “Gemini Earn”
ในคำฟ้องยังกล่าวหาอีกว่า เมื่อเดือนพฤศจิกายน 2565 Genesis ได้ออกประกาศ “ระงับการถอน” แก่ลูกค้าที่ใช้บริการ “Gemini Earn” เนื่องจาก Genesis ขาดสภาพคล่องอย่างรุนแรงจากความผันผวนของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล
ในเวลานั้น Genesis มีสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้าในครอบครองราว 900 เหรียญสหรัฐ จากลูกค้าที่ใช้บริการ Gemini Earn ราว 340,000 ราย ต่อมา Gemini ได้ประกาศยกเลิกบริการ Gemini Earn เมื่อต้นเดือนมกราคม 2566 และลูกค้ารายย่อยของ Gemini Earn ยังคงไม่สามารถถอนสินทรัพย์ดิจิทัลออกมาได้แต่อย่างใด
คำฟ้องของสำนักงาน ก.ล.ต. สหรัฐอเมริกายังระบุอีกว่า Gemini Earn เป็นการนำเสนอบริการและจำหนายสินทรัพย์ดิจิทัล ภายใต้กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเสนอขายหลักทรัพย์อันพึงจะต้องขออนุญาตจากสำนักงานฯ “เรากล่าวโทษว่าทั้ง Genesis และ Gemini ได้เสนอบริการที่ไม่ได้รับอนุญาต ต่อสาธารณชน โดยไม่ได้มีการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นเพื่อคุ้มครองนักลงทุน การฟ้องร้องในวันนี้ ตั้งอยู่บนการดำเนินการที่ผ่านมาที่ต้องการสร้างความชัดเจนแก่ตลาดและนักลงทุนเป็นการทัวไปว่า แพลตฟอร์มให้บริการกู้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัล และตัวกลางที่เกี่ยวข้องทุกราย จะต้องทำตามกฎหมายหลักทรัพย์ที่ผ่านการพิสูจน์มาอย่างยาวนาน การกระทำดังกล่าวจะเป็นการปกป้องประโยชน์ของนักลงทุน และความเชื่อถือในตลาด และนี่ไม่ใช่ทางเลือก แต่เป็นกฎหมายที่ต้องปฏิบัติ” นายแกรี่ เกนสเลอร์ ประธานกรรมการสำนักงาน ก.ล.ต. สหรัฐอเมริกากล่าว
“การล่มสลายของการกู้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผ่านมา และการระงับการให้บริการของ Genesis เป็นการย้ำเตือนให้เห็นถึงความจำเป็นอย่างยิ่งยวดที่จะต้องให้ใครก็ตามที่จะเสนอบริการด้านนี้ให้แก่นักลงทุนรายย่อยต้องทำตามกฎหมายและของบังคับของรัฐ และเป็นอีกความความเสียหายที่เกิดขึ้นโดยการไม่เปิดเผยข้อมูลให้นักลงทุนทราบอย่างเพียงพอต่อการตัดสินใจ การสืบสวนของเราจะดำเนินการอย่างเข้มงวดต่อเนื่อง และเราขอเชิญชวนให้ท่านใดมีข้อมูลหรือเบาะแสที่เกี่ยวกับคดีนี้ หรือข้อมูลใดๆที่อาจเป็นการกระทำที่ขัดต่อกฎหมาย ได้โปรดส่งข้อมูลให้เรา หรือเข้าร่วมโครงการ ผู้แจ้งเบาะแส ของเรา” นายกาเบียร เกอร์วอล ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับคดีสำนักงาน ก.ล.ต สหรัฐอเมริกา กล่าว
สำนักงาน ก.ล.ต. สหรัฐอเมริกา ได้ยื่นฟ้อง Genesis และ Gemini ต่อศาลแขวงใต้ แห่งนิวยอร์ค ในข้อหาการทำความผิดตามมาตรา 5(a) และ มาตรา 5(b) ตามกฎหมายหลักทรัพย์ 1993 โดยขอให้ศาลสั่งให้จำเลย(Genesis และ Gemini) ปิดดำเนินการโดยถาวร สั่งให้จำเลยนำสินทรัพย์ที่ครอบครองจากการกระทำความผิดรวมถึงดอกเบี้ยจนถึงวันพิพากษามาชดใช้ให้ผู้เสียหาย และรับผิดชอบต่อคดีความทางแพ่ง
ข้อมูลจาก สำนักงาน ก.ล.ต. สหรัฐ
Zipmex Asia & Zipmex Thailand กับ Genesis & Gemini นี่เหมือนกันอย่างกับแพะกับแกะ ผิดแต่ ก.ล.ต. สหรัฐไม่รอ ใช้อำนาจทางกฎหมายดำเนินคดีอย่างถึงที่สุด
เป็นกรณีศึกษาที่ สำนักงาน ก.ล.ต. ไทย ควรจะใช้เป็นแบบอย่าง กรณี Genesis และ Gemini เพิ่งเกิดความเสียหายหลังจากที่ Genesis ระงับการถอนสินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อ 16 พฤศจิกายน 2565 ต่อมา ก.ล.ต. สหรัฐอเมริกาได้ดำเนินคดี ต่อจำเลยทั้งสองในวันที่ 12 มกราคม หรือใช้เวลาไม่ถึงสองเดือน
Genesis ถือหุ้นโดย Digital Currency Group และเป็นผู้ถือหุ้นในธุรกิจคริปโทกว่า 200 แห่ง เช่น CoinDesk, Grayscale และ Exchange Luno ในขณะที่ Gemini ถือหุ้นโดยแฝด Winklevoss มหาเศรษฐีพันล้าน ซึ่งเชื่อว่าหากโดนดำเนินคดีอาญา ผู้ถือหุ้นต้องหาทางเจรจาเพื่อเยียวยาผู้เสียหายเพราะต้องการทุเลาโทษอย่างแน่นอน
ก.ล.ต.ไทย ว่าไงครับ